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デメリット、 ETFの投資がおすすめの人は

デメリット、 ETFの投資がおすすめの人は
ヘッジファンドダイレクト株式会社 コラム編集部

【わかりやすく解説】ドルコスト平均法とは?デメリット・始め方・銘柄の選び方などまとめました!

【わかりやすく解説】ドルコスト平均法とは?デメリット・始め方・銘柄の選び方などまとめました!

資産運用

ドルコスト平均法(定額購入法)とは?

ドルコスト平均法とは、価格が変動する金融商品を 一定期間一定額継続的に購入する方法 のことで、定額購入方法ともいわれております。

ドルコスト平均法(定額購入法)

ドル・コスト平均法(英: dollar cost averaging、DCA)とは、株式や投資信託などの金融商品の投資手法の一つ。定額購入法ともいう。金融商品を購入する場合、一度に購入せず、資金を分割して均等額ずつ定期的に継続して投資する。例えば「予定資金を12分割して、月末ごとに資金の1/12を投入し、一年かけて全量を買う」という手法。USドル建てで投資することを意味するものではない。

引用元:Wikipedia ドル・コスト平均法

FP 服部

iDeCoつみたてNISA変額保険などの運用をする際に、適用される方法です。

海外ETFについて!そもそもETFって?メリット・デメリットと併せてご紹介します!

世界のETF市場における純資産残高の推移


※出所:Black rockデータより作成

海外ETFについて

海外ETFの人気の理由は、コストが安いこと、パフォーマンスが高いことのほかに
購入できるETFの種類が圧倒的に多い ことです。

海外のETFのメインは アメリカ ですが、日本とは比べ物にならないほど多く
日本で現在、上場されているETFの数はおよそ200本程度なのに対し、アメリカでは
その 10倍 近い数が上場されています。

世界のETF市場における地域別純資産残高の推移


※出所:Black rockデータより作成

海外ETFのメリット

海外ETFのメリット

商品が豊富

上記でも記載した通り、海外で取り扱われるETFの本数は
日本の10倍以上 です。

手軽に複数銘柄を購入できる

個人で日経平均やTOPIXに連動した株式投資を行おうとする場合
億単位の資金が必要となりますが、ETFを活用した場合には デメリット、 ETFの投資がおすすめの人は
それが 小口化され販売されるので、手軽にそれらと同じ投資
行うことが可能 になります。

また、分散投資により、 リスクを軽減する効果 もあります。

しかし、ETFは指数に連動するような投資を行っているため デメリット、 ETFの投資がおすすめの人は
ファンドマネージャーが独自に銘柄選定を行う必要がほとんどなく
信託報酬がかなり安価 になっています。

いつでも取引可能

通常の投資信託においては、基準価額の算出で1日1回しか取引できませんでしたが
ETFの場合は、上場されていることで、 取引所の時間内であれば デメリット、 ETFの投資がおすすめの人は
いつでも売買可能 です。

海外ETFのデメリット

海外ETFのデメリット

為替リスク

いざ、利益が出てその分を円に戻そうとした場合、仮に円高であれば
為替の分大きな損をする ことになります。

ただし、為替予測は非常に難しいため、 全体の資産の中で通貨分散をしながら
購入や償還タイミングを見計っていきましょう 。

海外商品に対するコスト

ドル建ての海外商品を購入する場合、円をドルに両替えするための 為替手数料 が発生したり
ETFの中に組み入れる外国株の買い付けなどに伴う、 売買手数料 がかかります。

為替手数料 は、大手の銀行であれば大体どこも 1ドルあたり約3円 かかります。

売買手数料 については、国内最安であるマネックス証券でも
1取引あたり約定代金の0.45% (最低5ドルから)かかります。

海外ETF購入の種類

海外のETFを購入する場合、 株式ETF 、 債券ETF 、 商品ETF 、 不動産ETF など
商品ごとに分けられ、さらに株式ETFを買う場合には、「地域」、「先進国」
「新興国」、「セクター」といったような区分でも購入などが可能です。

海外ETFの商品

株式ETF

国やセクターごとの さまざまな株価指数に連動するETF になります。

ヨーロッパ、アジアなどの まとまった複数の国や地域などの、株価指数に連動するETF です。

・商品事例
①「MSCI全世界指数(ACWI)に連動し、全世界48カ国の時価総額85%をカバーする」ETF
②「MVIS GDPアフリカ指数にできるだけ連動する運用実績を目指す」ETF

アメリカ、ヨーロッパなどの 先進国の株価指数に連動するETF です。

・商品事例
①「S&P500インデックスの300%のパフォーマンスに連動した成果を目指す」ETF デメリット、 ETFの投資がおすすめの人は
②「韓国株式市場を代表する200銘柄で構成されたKOSPI200のパフォーマンスへの連動を目指す」ETF

マレーシア、台湾など、 新興国の株価指数に連動するETF です。

「金融」、「IT」など 特定の事業の株価指数に連動するETF です。

債券ETF

国やさまざまな種類の 債券の指数に連動するETF です。

商品ETF

「水」、「バイオ」、「環境」といったテーマや、「金」、「農作物」
といった、 特定の商品の指数に連動するETF です。

・商品事例
①「DB 農作物指数 に連動した成果を目指す」ETF

不動産ETF

海外不動産投資信託である、 海外REITなどの指数に連動するETF です。

海外ETFの買い方

「 店舗型証券会社 」、もしくは「 ネット証券会社 」になります。

人気なのは、手軽で手数料も安い、ネット証券会社が人気です。
「楽天証券」、「SBI証券」、「マネックス証券」あたりが代表的な
ネット証券会社になります。

購入コスト

購入にかかるコストについては主に、売買コストである「 為替手数料 」と「 売買手数料 」
そして保有コストである「 信託報酬 」の3つになります。

「 為替手数料 」は、外貨にて買い付けを行うため、外貨に両替する際にかかるコスト
「 売買手数料 」は、外国株式等を買い付ける際など、売買をする際にかかるコスト
「 信託報酬 」は、保有にかかるコストで、ファンドマネージャーに運用してもらう際に
かかるコストになります。

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