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口座開設までの流れと基礎用語

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投資信託なんでもQ&A
気になる100選

目論見書には、主に次のような内容がわかりやすく記載されています。
・投資信託の目的・特色
何を目的として、どんな投資先・投資対象に投資しているか。投資信託の仕組みや運用方法はどうなっているか。
・投資のリスク
価格変動リスク、為替変動リスク、金利変動リスクなど、投資信託ごとにどのようなリスクがあるか。
・運用実績
基準価額や純資産総額の推移、分配金の推移、年間収益率の推移など、投資信託の過去の運用実績。(新設の投資信託には実績はありません)
・手続・手数料等
投資信託の購入単位、購入時の手数料、運用中の運用管理費用(信託報酬)、投資信託にかかる税金など、投資信託にかかるコストについて。

交付運用報告書を読むときは、次の点に注意しましょう。
・その期の運用実績(リスクやリターン)はどうだったか 口座開設までの流れと基礎用語
・そのような運用成績になった理由は何か
(アクティブファンドであれば、運用担当者がどのような運用を行ったのか)
・ポートフォリオの内容はどう変化したか
(投資する先はそれほど変わらないのか、変化したのか。変わったのであれば、どの銘柄を入れ替えたのか、なぜ入れ替えたのかなど)
・実際にかかった手数料(1万口当たりの費用明細)はいくらか

また、「インフォメーションレシオ(IR)」という指標でチェックする方法もあります。
インフォメーションレシオとは、投資信託のリターンがベンチマークのリターンを超過した部分(アクティブリターン)を、ベンチマークに対する標準偏差(トラッキングエラー)で除算した指標です。
インフォメーションレシオの計算式は次の通りです。
インフォメーション・レシオ=アクティブリターン÷トラッキングエラー

ただ、インフォメーションレシオは、販売会社、運用会社、投資信託の評価会社のいずれも公表しているところは残念ながら少ないようです。
そこで、インフォーメーションレシオの代わりに、シャープレシオで比較するのも一つです。シャープレシオであれば、投資信託協会の「投信総合検索ライブラリー」でも調べることが出来ます[注1]。
[注1] 投資信託協会:投信総合検索ライブラリー
https://toushin-lib.fwg.ne.jp/FdsWeb/FDST000000

シャープレシオは、リスク(標準偏差)1単位当たりの超過リターンを測るもので、この数値が高いほど運用効率が高いと言えます。
シャープレシオ=(ポートフォリオの収益率-無リスク資産の収益率)÷ポートフォリオの収益率の標準偏差
シャープレシオを使ってチェックする場合は、インフォーメーションレシオと同様、同じ分類・カテゴリーの投資信託同士で比較するのがよいでしょう。

投資信託の口数(くちすう)とは、投資信託の取引単位のことです。株式の場合は1株いくらと計算しますが、投資信託では1口または10,000口いくらかを基に計算します。投資信託の1口または10,000口あたりの値段のことを「基準価額」といいます。基準価額は「交付運用報告書」や最新の「投資信託説明書(交付目論見書)」、あるいは販売会社や運用会社のホームページ等で確認をすることができます。また、投資信託協会ホームページ内の投信総合検索ライブラリーでも確認をすることができます[注1]。
[注1] 投資信託協会:投信総合検索ライブラリー
https://toushin-lib.fwg.ne.jp/FdsWeb/FDST000000

・同銘柄を追加購入した場合
個別元本とは、購入時の基準価額のことです。個別元本の計算式上、投資信託を追加購入した場合は、追加購入時の基準価額も個別元本に影響します。
個別元本=(購入時の基準価額×口数+追加購入時の基準価額×口数)÷総保有口数

・信託銀行(受託会社)が破綻した場合
投資信託の信託財産は、信託銀行が管理しています。しかし、信託財産は信託銀行自身の財産とは区分して管理(分別管理)することが、法律によって義務づけられています。
したがって、信託銀行が破綻したとしても、信託財産に影響はありません。投資信託は、破綻時の基準価額で払戻されるか、もしくは他の信託銀行に信託財産が移管されます。信託財産が移管された場合は、そのまま投資信託を保有することができます。

口座開設までの流れと基礎用語

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口座開設に必要なもの

マイナンバー確認書類

いずれか1点 下記のうち いずれか1点 をご用意ください マイナンバーカード(番号記載面)、
個人番号通知カード※、
住民票の写し(マイナンバー付・交付から6カ月以内) ※お申し込み内容と記載事項(氏名・住所等)に相違がある場合はご利用いただけません。

本人確認書類

等、いずれか1~2点 下記のうち いずれか1~2点 をご用意ください マイナンバーカード(顔写真面)、運転免許証、日本国パスポート※、住民基本台帳カード、健康保険証、住民票の写し、印鑑登録証明書、在留カード、特別永住者証明書
※令和2年2月4日以降に申請された、所持人記入欄が存在しないパスポートは本人確認書類としてご利用いただけません。
※外国籍の方は、本人確認書類として在留カードまたは特別永住者証明書をかならずご提出ください。

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